警银携手反诈。
“不见面”“不接触”是传统电信网络诈骗的特点，随着公安机关、金融机构全力开展反诈止付行动，有效挤压了以转账方式骗取资金的空间。为逃避警方打击，今年以来，“线上诈骗+线下取现”的新型电信网络诈骗频发，乌海市公安机关根据新型电信网络诈骗特点，全力拦截群众被骗资金。近期，乌海市公安局海南分局在一个月内连续破获2起“线上诈骗+线下取现”类电信网络诈骗案件，为群众挽回经济损失，打击了诈骗分子的嚣张气焰。
警银携手
粉碎“取现洗钱”阴谋
近日，乌海市公安局海南分局刑侦大队接农行乌海分行海南支行反馈，有外省人员跨省预约取款，引起银行工作人员的警觉。刑侦大队迅速响应，立即部署警力，一边与银行协调沟通，紧盯大额取款；一边通过技术手段，调查发现该预约取款人手机内有大量境外软件，有“取现洗钱”嫌疑。
民警持续跟踪调查，在收到预警一天后，发现该预约取款人在海南区入住，刑侦大队协同市公安局海南分局治安大队进行布控，但其并未在预约取款时间到银行取款。
“该预约取款人已经到海南区入住，却并未取款的行为加重了我们的怀疑。经过调查，其银行卡此前没有大额资金流水，此次取款很可能是协助诈骗分子‘取现洗钱’，我们判断他还会再次预约取款。”市公安局海南分局刑侦大队大队长刘士垚说。
在紧盯预约取款人的同时，民警细致研判调查，发现这笔预约取款资金来源为辖区王先生的女儿。
民警调查了解到，王先生的女儿在国外留学，一天，她接到一通电话，对方称其涉嫌洗钱，将被遣返回国。起初，王先生的女儿并不相信，直到对方发来多个“官方”文件，显示王先生的女儿在警方发布的涉嫌洗钱人员名单之列。对方称只要将30万元打入“安全账户”，就可洗脱嫌疑，30万元会在案件处理完成后原路返还。王先生的女儿半信半疑，试着将30万元转入了“安全账户”。
至此，民警推测该起案件为“线上诈骗+线下取现”类电信网络诈骗。民警持续紧盯预约取款人动向，几天后，银行再次接到预约取款信息。刑侦大队认为此人必有接头人，在预约取款人取款完毕后，按兵不动，等待接头人的出现。
不出所料，预约取款人很快与一接头人会合，民警一举将二人抓获。起初，二人拒不承认自己的违法犯罪事实，民警向二人展示其预约取款、踩点取现等事实依据，在大量证据面前，二人如实供述了自己的违法犯罪事实。民警扣押犯罪嫌疑人作案手机8部、涉案车辆1辆，涉案资金30万元，并将30万元交还给被骗人王先生的女儿。
全力劝阻
巧设“局中局”
近日，市公安局海南分局接市公安局侦查中心线索，称海南区有群众正在遭受电信网络诈骗，已取现5万元，民警迅速展开调查。
市公安局海南分局刑侦大队民警在海南区所有银行进行“大海捞针”式排查，寻找一个小时内取现金额5万元的群众。大量排查后，民警认为辖区赵某有极大被骗嫌疑，但多次拨打赵某的电话均被拒接。
民警迅速改变策略，来到赵某的单位将其找到。民警询问时，赵某称其装修需要用钱，已将刚取出的现金通过网约车送至巴彦淖尔市。交谈过程中，民警发现赵某已被诈骗分子深度“洗脑”，其所谓的装修需要用钱也是诈骗分子教给他的话术，实则赵某已陷入“刷单诈骗”的圈套。
民警反复向赵某讲述身边案例、剖析诈骗套路，经过民警的反复劝说，赵某才幡然醒悟，明白自己正在遭受电信网络诈骗。原来，赵某通过某视频平台下载了一款“刷单”App，进行“刷单”操作后却无法提现，便联系平台“客服”。“客服”以赵某操作失误为由，要求其通过网约车线下寄送“保证金”，称收到现金后，赵某就能提现。
赵某根据诈骗分子的“指挥”，从银行取现5万元装在包裹内，花费400元钱让一网约车司机帮忙捎一件“装修材料”到巴彦淖尔市。
民警迅速对现金进行拦截，终于在京藏高速公路一路段将运送现金的网约车成功拦截。
民警推测诈骗分子此时还未知晓骗局已被识破，巧设“局中局”，由一名民警乔装成滴滴司机，继续驾驶车辆前往“送货地址”，其余民警快速前往“送货地址”周边秘密侦查蹲守。“接头人”反侦查意识极强，多次推迟接货时间，在漫长的等待后，“接头人”终于出现，民警成功将其控制。
在赵某被骗资金被全额追回后，民警仍不放松警惕，趁热打铁再次对赵某展开二次谈话，结合反诈宣防视频为其细致讲解电信网络诈骗常见的套路类型，赵某被彻底“唤醒”，在民警将被骗资金交给赵某时，他瞬间泪流满面。
“‘线上诈骗+线下取现’类电信网络诈骗通常由不法分子冒充被骗人的亲友、熟人、客服、公检法人员等，通过电话、短信、网络等虚拟媒介锁定目标人群，取得对方的信任后设置骗局，怂恿被骗人在约定地点将现金交给‘接头人’。”刘士垚说，“大家一定要提高警惕，不轻信网上‘刷单’返利、网络投资赚钱等说辞，如遇要求使用快递、网约车进行现金、黄金等寄送的，一定要立即拒绝并报警，以免遭受财产损失。”
民警提示：群众不论遇到什么情形，只要涉及银行卡、验证码、资金往来的，务必当面核实对方身份及事情真伪；当银行工作人员对大额现金取款、转账等业务重点关注时，群众应积极配合，主动说明，核实相关情况；接到公安机关的预警劝阻电话，请积极配合，及时止损；如遇可疑情况，请拨打反诈专线96110咨询。一旦被骗，请及时拨打110报警。此外，广大快递员和网约车司机一定要提高防范意识，在接单过程中如遇投送大额现金、运送不明包裹、频繁更换交易地点等可疑情况，请立即报警。（曹艺）
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