警企合作防范二手交易平台诈骗

　　4月9日，二手闲置交易平台APP转转接到内蒙古自治区赤峰市警方反馈，其辖区内一名受害人遭受电信诈骗，期望转转协助警方追回被骗金额。

　　转转集团安全管理部门迅速响应，协同客服、售后等多部门及时完成订单拦截，并于当天18点将被骗资金返还当事人。当事人王秀婷（化名）手写了一封感谢信，感谢转转帮助其挽回损失，避免给其家庭打来沉重打击。

　　《法治周末》记者发现，一些不法分子将给大众带来交易闲置物品便捷选择的二手交易平台视为敛财工具，编造各类骗局对买家实施诈骗。

　　诈骗手法变化多端

　　上述案件中，诈骗分子伪装为电商平台客服，以关闭直播会员为理由进行诈骗，并通过诱导受害人在转转平台购买商品的方式将钱款转入诈骗账户，涉及金额48358元。

　　在二手交易平台上诈骗的案例并不在少数。

　　日前，贵州省毕节市公安局成功打掉2个诈骗团伙，抓获涉案人员8名，涉案金额达20余万元。

　　3月10日，反诈专班民警在工作中获悉，有人借助二手交易平台从事诈骗活动。获取线索后，警方立即开展全面核实和深入调查，逐步锁定两个长期活跃在毕节市织金县和毕节市纳雍县专门收购“某鱼”账户实施诈骗的团伙：其中一个团伙以钟某为首，另一团伙由吴某、陈某领头。两团伙均通过收购“某鱼”账号，在平台发布虚假售卖信息，以此骗取买家信任，进而实施诈骗。

　　随着侦查的深入，警方逐步掌握两个团伙的作案手法、组织架构等关键线索。在深挖细查、扩线追踪后，警方果断出击，在多地将钟某、吴某、陈某等8名嫌疑人抓获。

　　经审讯，犯罪嫌疑人钟某、吴某、陈某如实交代了以每个账户500元至1000元不等的金额收购他人“某鱼”账户，随后利用这些账户在平台上发布售卖游戏类虚拟产品、二手车、环球影城门票产品等虚假商品信息。

　　当买家下单后，他们就以“商品抢手，错过再无”等话术，诱导买家不申请延长收货，甚至蛊惑买家脱离“某鱼”平台进行交易。待超过平台自动收货期限后，犯罪嫌疑人便立刻将买家拉黑，非法占有买家支付货款。

　　记者发现，诈骗分子通常会利用事先获取的个人信息编造理由，对受害者实施精准诈骗。他们会通过电话或网络聊天工具与受害者取得联系，以账户异常、交易出现问题、指导关闭已开通的服务等理由骗取受害者的信任。

　　获取信任后，诈骗分子会诱导受害者下载具有屏幕共享或远程操控功能的软件，这些软件往往可以通过正规渠道下载，所以更具迷惑性。随后诈骗分子通常会通过发送不明链接、二维码或短信的方式诱导受害者点击，为后续作案做准备。

　　一旦受害者开启屏幕共享或允许远程操控，手机上的所有信息，包括输入的密码、收到的短信验证码等，都会同步显示到诈骗分子的设备上。诈骗分子便利用这些信息，在电商交易平台上选择大额商品下单，用受害者账户付款，完成诈骗。

　　警企合作有效遏制诈骗

　　4月10日，转转风控系统识别到一名六旬用户交易行为异常，用户通过平台短时间下单购买多件总计54268元的手机设备，存在涉诈风险。

　　接收该风险预警后，转转安全团队启动预警机制，第一时间对订单进行拦截处理；并同步信息至北京反诈，经警方核实涉及诈骗，立即对用户行为进行劝阻，并引导用户前往属地派出所进一步处理；转转方面按照警方相关指示推进后续退款动作，有效阻止钱款流入诈骗账户，及时帮助受害人挽回损失。

　　企业与警方开展反诈合作，能够有效降低诈骗风险。转转与北京、广东、浙江等多地警方联动，配合警方机关提供涉诈案件线索、建立涉诈资金拦截冻结机制、配合面向消费者进行反诈宣传。收到浙江省宁波市反电信网络诈骗中心、陕西省西安市反诈骗中心、河北省秦皇岛市反电信网络诈骗中心等多地警方肯定与感谢。

　　转转内容运营负责人介绍道，在反诈宣传方面，团队持续输出形式多样、内容丰富的反诈防骗宣传内容，相关内容在小红书、微信、抖音等多个平台累计曝光量达百万，互动量累计破万，相关内容被多方账号和个人用户主动转发。

　　此外，团队成员在小红书、抖音等各大平台，通过用户沟通、私信回复等方式，帮助用户甄别诈骗行为，直接帮助上千位用户被骗；并有不少被帮助过的用户主动在评论区帮助其他用户，形成了良好的社区反诈氛围，切实起到了帮助用户的作用。

　　同时，转转与小红书官方建立了针对“假客服”诈骗团伙的举报封禁机制，成功封禁上百个诈骗账号。

　　针对网络诈骗隐秘性强、链路复杂、操作周期短等特点，转转不断建设提升自身风控管理及应急处理能力，在风险识别、风险预警、风险控制等方面持续发力。

　　转转方面安全负责人介绍道，转转持续加大反诈力度，目前平台日均推送防诈提醒超15000次，封禁处罚违规账号近百个，今年以来，帮助用户超万人。(管依萌)