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未对客户亲访亲核 导致客户信用卡被盗刷
内蒙古新闻网  12-08-01 08:07 打印本页 来源: 呼和浩特晚报  
 

市民叹言:防范银行卡风险好难呀

  事件回放:7月28日,本报04版刊登了《客户质疑信用卡开通验证存纰漏》的文章,在该文章中提到:市民冯先生在本人未亲自开通交通银行信用卡的情况下,被人盗刷6500元。据冯先生回忆是去年10月份,交通银行内蒙古分行的一位业务人员到单位推广信用卡,冯先生就办理了,但自从去年10月28日收到卡后,冯先生并没有亲自开通此卡,而且当时业务人员承诺说如果不开通此卡的话,53天后该卡会自动注销。今年3月份冯先生的办公桌被撬,这张交行的信用卡丢失,冯先生想早过了53天这卡也注销了,就是别人拿上也是“死卡”一张,可是没有想到,几个月后冯先生收到了交行寄来的催款单,该催款单上显示,此卡消费了6500元。经过多方查找,原来此卡被自己的同事拿走,而且同事很容易的就开通了此卡。因此,冯先生质疑交通银行的开卡程序存在纰漏,客户的安全性得不到保证。

  媒体声音:随着银行卡业务的迅速扩张和竞争的日趋激烈,全国各地有关银行卡方面的投诉、纠纷、案件频发,银行卡业务风险处于多发、高发期。为此,早在2008年银监会就对银行卡业务风险进行了专门调查分析,并提出了六条防范建议。其中在第二条中银监会明确指出:“加强发卡环节风险管理,严把风险源头关。发卡机构应遵循‘了解你的客户’和‘了解你的业务’的原则,对申请人的资料进行严格的资信审核,确认申报材料的真实性。针对当前不少银行发卡业务外包的现状,发卡机构应慎重选择发卡营销外包服务商,并严格约束与外包商之间的外包关系,对于发卡营销外包服务商或单位批量提交的申请资料,发卡机构应加大资信审核力度。”

  从该建议中我们不难看出,交通银行在为客户开卡时只设计了几个简单的问题,与持卡人关系密切之人很容易回答,这就会给一些不法分子留下下手的机会,如果在设计问题时更加科学、严谨、合理,可能像发生在冯先生身上的事情就能避免。我们真心希望首府的各家银行严格遵守主管部门的规定,为百姓的财产筑起一道道安全的壁垒。(甄言)

[责任编辑 赵静 ]

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